家庭理財顧問是指就是確定階段性的生活與投資目標(biāo)，審視自己的資產(chǎn)分配狀況及承受能力，根據(jù)專家的建議或自己的學(xué)習(xí)，調(diào)整資產(chǎn)配置與投資結(jié)構(gòu)，及時了解資產(chǎn)狀況及相關(guān)信息，通過有效控制風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)家庭資產(chǎn)收益的最大化的專業(yè)人員。

①根據(jù)客戶個人，家庭或企業(yè)財務(wù)需求，提供財務(wù)安全解決方案；

②根據(jù)客戶的投資理財屬性，提供最佳的投資理財方案。

①大本以上學(xué)歷；

②良好的溝通能力;

③在北京工作2年以上，無壽險從業(yè)經(jīng)驗；

④應(yīng)有積極的進(jìn)取心、自信、勤奮、熱忱，并希望透過努力成就事業(yè)者。

CFP是家庭理財顧問的英文縮寫，目前將保險業(yè)務(wù)員提升為家庭理財顧問已成為眾人日益關(guān)注的話題，各家保險公司也紛紛探路。